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河南银行业机构全面开展涉非风险排查-河南

发布日期:2015/11/6 12:55:17 浏览:


近年来,非法集资已涉及社会的各个方面,银行业作为社会资金流转的重要渠道,也出现了极个别从业人员抵挡不住利益诱惑,利用手中职权参与甚至组织非法集资活动的现象,在很大程度上影响了银行业的整体形象。


如何有效防范和杜绝从业人员参与非法集资?我省各家银行业机构又是怎么做的?11月2日,记者就此采访了河南银监局的有关负责人。


“从全省范围来看,各家银行业机构在内部制度制定和执行上都有着严格的要求。”这位负责人表示,如组建不到一年的中原银行,对防范非法集资问题非常重视。该行将涉非风险排查纳入部门日常工作范围,定期实施风险排查,对非法集资高发的地区加大排查力度和频率,同时将各级分支行高管的个人资金账户纳入排查范围。如发现参与或组织非法集资的行为,将按照该行员工违规行为处理办法予以辞退,情节严重的,给予开除处分。


“工商银行河南省分行专门成立了以省行、二级分行党委书记、行长任组长,各相关部门负责人为成员的‘员工违规参与民间融资及经商办企业排查’活动领导小组,在全行深入开展严厉打击非法集资专项整治行动,要求全体员工签订《遵章守纪承诺书》,安排基层机构负责人、客户经理、在编不在岗人员逐一自查,各单位逐一对辖属员工‘背对背’深入排查,对发现的问题,严格按照总行规定从严从重处理,并对负有管理及领导责任的管理人员实施‘双线’问责。”河南银监局有关负责人说。


该负责人介绍道:“浦发银行郑州分行严守业务管理、风险合规及审计监督‘三道防线’,其涉非风险排查工作成绩显著。该行业务经营管理部门作为第一道防线,承担起了风险防控的首要责任,负责相关业务制度的制订、执行、日常检查以及持续改进;风险、合规管理部门作为第二道防线,认真落实风险监测、重点业务风险检查等职责;审计部门作为第三道防线,加大对重点风险隐患的监督检查。在推动业务发展的同时,注重内控体系建设,梳理业务流程,尤其针对开户、资金汇划、对账、印章凭证管理及账户监控等关键环节,制定了严格的流程和监督检查机制。在涉非处理方面,严格按照总行有关制度规定,对参与非法集资并查实确属违规违纪违法的员工,及时按流程、按规定严肃处理;对因员工行为动态管理不力导致案件风险的,追究管理责任。”


“以上只是我省银行业金融机构防范和杜绝从业人员参与非法集资突出的几个例子。”河南银监局有关负责人表示,总体来讲,全省银行业在系统内部防范和打击非法集资方面做了大量卓有成效的工作,特别是在制度设计、风险排查、严格问责等方面都有严格规定,目的就是“看好自己的门,管好自己的人”。(郭戈)


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